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本報(bào)訊 （記者馮思婕）近日，聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)儲(chǔ)證券”）聯(lián)合恒生電子（600570）股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“恒生電子”）成功打造并上線檔案智能分揀系統(tǒng)，通過(guò)前沿的大模型技術(shù)實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶過(guò)程中對(duì)機(jī)構(gòu)客戶檔案“從無(wú)序到有序”的自動(dòng)分類整理，以及對(duì)關(guān)鍵信息精準(zhǔn)、高效地合規(guī)審核，實(shí)現(xiàn)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量的跨越式提升，為行業(yè)數(shù)智化升級(jí)打造了又一標(biāo)桿。該系統(tǒng)也榮獲中國(guó)人民銀行“2024年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”微創(chuàng)新獎(jiǎng)，大模型應(yīng)用創(chuàng)新成果獲權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

近年來(lái)，隨著資本市場(chǎng)的持續(xù)深化改革，機(jī)構(gòu)投資者已逐漸成為券商業(yè)務(wù)體系中的核心組成部分。提升機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)處理能力和客戶體驗(yàn)，不僅是券商運(yùn)營(yíng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一環(huán)，更是鞏固和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。

隨著證券業(yè)務(wù)線上化、移動(dòng)化進(jìn)程加速，機(jī)構(gòu)開(kāi)戶、產(chǎn)品開(kāi)戶等業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的大量非標(biāo)準(zhǔn)化文檔，依賴傳統(tǒng)人工進(jìn)行分類、審核與歸檔，不僅效率低、易出錯(cuò)，更容易因業(yè)務(wù)規(guī)則復(fù)雜多變、知識(shí)傳遞滯后等因素導(dǎo)致一線人員培訓(xùn)成本高、操作負(fù)荷重等問(wèn)題。

為破解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中的這一系統(tǒng)性難題，聯(lián)儲(chǔ)證券聯(lián)合恒生電子打造檔案智能分揀系統(tǒng)，構(gòu)建覆蓋“采集 分揀 歸檔”的全流程自動(dòng)化能力。自上線運(yùn)行后，系統(tǒng)在聯(lián)儲(chǔ)證券的機(jī)構(gòu)開(kāi)戶業(yè)務(wù)中展現(xiàn)出顯著成效，以往人工需30分鐘的檔案分揀工作壓縮至1分鐘內(nèi)完成，運(yùn)營(yíng)效率大幅提升。系統(tǒng)檔案自動(dòng)分類準(zhǔn)確率超過(guò)95%，審核駁回率降低至5%以內(nèi)，有效控制了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

在創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用上，檔案智能分揀系統(tǒng)創(chuàng)新性地引入大模型、機(jī)器學(xué)習(xí)等前沿技術(shù)，以具備卓越多模態(tài)理解能力的大模型作為核心引擎，可以對(duì)開(kāi)戶業(yè)務(wù)辦理中的大量無(wú)序文檔進(jìn)行毫秒級(jí)分類與信息提取。針對(duì)文檔圖像可能存在的旋轉(zhuǎn)、模糊等問(wèn)題，項(xiàng)目對(duì)模型進(jìn)行了專項(xiàng)訓(xùn)練，進(jìn)一步提升系統(tǒng)實(shí)用性。此外，系統(tǒng)通過(guò)微服務(wù)化架構(gòu)設(shè)計(jì)，可以作為功能組件與券商核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫集成。

在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，一線業(yè)務(wù)人員只需拍照上傳材料，系統(tǒng)即可自動(dòng)完成分類和上傳，縮短了前端操作時(shí)間。同時(shí)，系統(tǒng)支持事中掃碼補(bǔ)采、事后補(bǔ)采等功能，提升業(yè)務(wù)辦理的連貫性與客戶體驗(yàn)。

聯(lián)儲(chǔ)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，檔案智能分揀系統(tǒng)的成功落地，為證券行業(yè)提供了一個(gè)“知識(shí)賦能+流程自動(dòng)化”雙輪驅(qū)動(dòng)的智能化運(yùn)營(yíng)范本，為解決行業(yè)普遍存在的“知識(shí)難、慢、不準(zhǔn)”與“流程慢、錯(cuò)、依賴人”痛點(diǎn)提供了清晰的解決路徑。系統(tǒng)帶來(lái)的操作流程簡(jiǎn)化和辦理效率提升，讓一線業(yè)務(wù)人員從復(fù)雜機(jī)械的操作流程中解放出來(lái)，聚焦于更有價(jià)值的客戶服務(wù)工作，顯著提高了客戶滿意度。

展望未來(lái)，檔案智能分揀系統(tǒng)可進(jìn)一步拓展應(yīng)用場(chǎng)景，從開(kāi)戶、權(quán)限管理延伸至客戶服務(wù)、合規(guī)監(jiān)控、投資咨詢等更多領(lǐng)域，最終構(gòu)建起券商企業(yè)級(jí)一體化智能運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。恒生電子也將繼續(xù)與金融機(jī)構(gòu)攜手，推動(dòng)大模型在金融核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的深度應(yīng)用，為金融行業(yè)提升服務(wù)質(zhì)效、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控等方面提供數(shù)智支撐，助力行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

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